📊 投资组合配置工具

通过风险评估问卷，获取个性化的资产配置建议，可视化展示组合表现

1

风险评估

2

资产配置

3

可视化

4

组合分析

5

再平衡

📋 风险评估问卷

请回答以下问题，我们将根据您的风险偏好推荐资产配置方案（也可直接跳过）

1. 您的投资期限是？

短于2年1分

2-5年2分

5-10年3分

10年以上4分

2. 您的投资目标？

保本为主1分

稳健增值2分

积极增长3分

追求高收益4分

3. 您最大可接受的亏损比例是？

不希望亏损1分

5%2分

10%3分

20%4分

30%以上5分

4. 您的投资经验？

新手1分

有一些经验2分

较有经验3分

专业投资者4分

5. 面对市场暴跌您的反应？

全部卖出1分

卖出部分2分

持有不动3分

加仓买入4分

⚖️ 资产配置比例

请选择或调整各资产类别的配置比例

📈 股票 / 权益类基金 40%

高风险高收益 · 预期回报 8%~12%

🏛️ 债券 / 固收类 35%

中低风险稳定收益 · 预期回报 3%~6%

🥇 黄金 5%

抗通胀避险 · 预期回报 2%~8%

💵 现金 / 货币基金 15%

流动性安全垫 · 预期回报 1.5%~3%

🛢️ 大宗商品 5%

另类投资分散风险 · 预期回报 -2%~10%

合计：

100%

📊 投资金额与可视化

总投资金额 (元)

总投资

¥100,000

📋 资产配置明细表

资产类别	图标	配置比例	分配金额 (元)	预期收益率	预期年收益 (元)

📈 组合分析面板

🔄 再平衡提醒

⚠️

当前配置存在偏离

距离上次再平衡已 6 个月，建议检查并恢复目标配置