📏 债券久期计算

麦考利久期、修正久期和凸性计算

📐 参数输入

面值（元）

票面利率（%）

到期年限

付息频率

到期收益率 YTM（%）

当前价格（元，可选）

📖 计算公式：
麦考利久期: D = Σ[t×CFₜ/(1+y)ᵗ] / Σ[CFₜ/(1+y)ᵗ]
修正久期: D* = D / (1 + y/m)
凸性: C = Σ[t(t+1)×CFₜ/(1+y)^(t+2)] / Price
价格变动近似: ΔP/P ≈ -D*×Δy + ½×C×Δy²